Где в России больше всего онлайн мошенников?

1. Денежная реформа 22 января 1991 года в СССР

Она запомнилась очень многим гражданам, так как благодаря ей сбережения, номинированные в 50 и 100 рублевых купюрах, частично или полностью превратились просто в красивые бумажки с изображением Владимира Ленина.

Инициатором реформы стал министр финансов Валентин Павлов, который с августа 1986 года возглавлял Госкомитет СССР по ценам и был в курсе реального положения дел и давно искал способы для изъятия у населения необеспеченных товарами денежных средств.

Павлов рассматривал самые разные варианты «денежной реформы». Один из них предусматривал введение так называемых «параллельных денег» по образцу золотого червонца 1920-х годов, но в безналичном обороте.

Министр очень хотел провести все в максимально сжатые сроки, чтобы хранящиеся дома денежные накопления люди не успели обменять.

Зачем банки и коллекторы пугают статьей о мошенничестве

[ads2]Статьи Уголовного Кодекса РФ 159 (далее УК РФ) «Мошенничество» и 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования» говорят, что мошенником может считаться человек, который обманом приобрел право владеть чужим имуществом. В контексте кредитования это значит, что заемщик, который взял по договору деньги у кредитодателя и не отдает их, может быть назван мошенником и осужден.

По статье «Мошенничество в сфере кредитования» заемщик может быть осужден в трех случаях:

  1. При предоставлении заведомо ложных сведений.
  2. При хищении денежных средств в крупном размере.
  3. При хищении денежных средств в особо крупном размере.

Если вы, оформляя кредит, предоставляете ложные сведения в кредитном договоре, это может в дальнейшем рассматриваться как мошенничество. Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает платить кредит. До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела.

Запугивание статьями уголовного кодекса за образовавшуюся просрочку по кредиту – это способ осуществить психологическое воздействие на должника. Заемщик, которому угрожают лишением свободы, пытается сделать все возможное и невозможное, чтобы погасить долг.

Подобные действия – не преступление, поскольку не является угрозой жизни, а значит засудить банк или коллекторов за это не возможно.

  1. Не паникуйте и не вступайте с ними в полемику.
  2. Укажите звонящим, что вы ознакомлены со статьей о мошенничестве и знаете, в каких случаях она применятся.
  3. Предложите им подать на вас в суд. Сообщите, что вы готовы отвечать по закону.
  4. Попросите, пусть зачитают вам ту самую статью, которой угрожают.
  5. Если вы не отвечаете на звонки – это не преступление.

Помните, здоровье и спокойная нервная система важнее любых долгов. Неразрешимых проблем не существует. Удачи вам!

Узнав, что у вас есть некоторые долги банкам, лжеколлекторы начинают выбивать деньги любимыми, в том числе и незаконными, методами. При этом банк к их действиям отношения не имеет, так что передав мошенникам деньги вы от долгов законному кредитору не избавитесь. И такие виды кредитного мошенничества сейчас, к сожалению, распространены.

2. Ваучерная приватизация

Ваучеры, или приватизационные чеки, начали выдавать населению через отделения

1 октября 1992 года. Номинальная стоимость ваучера составляла 10 тыс. рублей.

Большинство россиян на тот момент отличались очень низкой финансовой грамотностью, поэтому просто не понимали смысл ваучеров и в лучшем случае пользовались ими для участия в чековых фондах: «Хопер-Инвест», «Московская недвижимость» и т. д. Лишь единицы догадались купить акции «Газпрома» и других действительно значимых отечественных компаний.

3. Финансовые пирамиды

МММ, «Властелина» и другие смогли доказать в 

1990-ые

годы, что финансовые пирамиды приносят богатство только их основателям.

По разным оценкам, от акционерного общества «МММ», возглавляемого Сергеем Мавроди, пострадали от 5 млн до 15 млн вкладчиков. Сам же основатель этой компании считает, что во всех бедах виноваты госорганы.

Мавроди неоднократно судили за мошенничество, однако он до сих пор пытается возродить МММ, незначительно изменив название — теперь оно известно, как МММ-2012.

Зачем банки и коллекторы пугают статьей о мошенничестве

Первые российские банки, основанные в 18 веке, были государственными: в их числе Коммерческий банк для купечества и другие дворянские банки в Москве и Санкт-Петербурге.

Руководители этих кредитных организаций нередко совмещали свои посты со службой при дворе. Ярким примером тому является автор проекта первых госбанков — Петр Иванович Шувалов, который был ближайшим сподвижником императрицы Елизаветы и одновременно крупным предпринимателем. По его предложению неоднократно уменьшался процент по банковским ссудам; при этом, срок погашения, напротив, увеличивался.

Где в России больше всего онлайн мошенников?

В итоге сумма просроченных ссуд оказалась настолько большой, что поступлений не хватало даже на выплату жалованья банковским служащим. Общая сумма долгов составляла 408 тыс. руб.

Применение права в случае невыплаты ссуд купцами продавать их товары с публичного торга не принесло ощутимого результата. Павел I решил проблему, разрешив списать непогашенные долги.

По версии следствия,

топ-менеджеры

в 2008–2011 годах, используя служебное положение, организовали перевод с корреспондентского счета

не менее 50 млрд руб. на счета подконтрольных коммерческих компаний, зарегистрированных на территории Кипра.

Где в России больше всего онлайн мошенников?

Следствие обвиняет Бородина и Акулинина еще и в легализация денежных средств, полученных преступным путем, на сумму более 600 млн руб.

На этом список преступлений, по мнению правохранительных органов, на заканчивается — так как они установили, что оба банкира с помощью президента компании «Кузнецкий мост девелопмент» и гендиректора фирмы «Premier Estate» похитили деньги Банка Москвы, которые впоследствии оказались на счетах компании «Интеко», возглавляемой тогда Еленой Батуриной, супругой бывший мэра Москвы Юрия Лужкова.

Андрей Бородин считает все обвинения, заказанными с целью захвата Банка Москвы группой ВТБ, которой он сейчас принадлежит.

План действий

Первое правило: не платите по кредиту, которого не брали. Даже микрозайм на тысячу рублей. Даже если каждый день звонят коллекторы и требуют внести платеж. Если закроете чужой кредит, он останется в кредитной истории и будет блокировать доступ к новым кредитам.

Также не стоит игнорировать требования банка. По документам вы являетесь должником, пока не докажете обратное. Дело может дойти до суда и судебных приставов. Поэтому запаситесь терпением и следуйте нашим советам.

Если вы потеряли паспорт, напишите в полицию заявление о краже и возьмите талон-уведомление о приеме заявления. Этот талон пригодится для доказательства непричастности к кредиту.

Пример талона-уведомления из полиции

Где в России больше всего онлайн мошенников?

Следующий шаг — установите количество мошеннических кредитов. С этим поможет кредитная история. Она покажет, сколько на ваше имя оформлено кредитов, в каких организациях и на какие суммы.

Фрагмент титульной части кредитной истории НБКИ. Обратите внимание на столбец «Счета»: всего — общее число кредитов, негативных — просроченные кредиты, открытых — активные кредиты

Фрагмент информационной части кредитной истории НБКИ. Здесь находится информация по каждому отдельному кредиту: кто выдал кредит, в каком размере и на какой срок

В кредитной истории вы найдете все организации, в которых мошенники взяли кредит. Если есть возможность, обратитесь в офисы этих организаций, запросите экземпляр кредитного договора, по которому якобы вам выдали кредит. Посмотрите на подпись, дату и место заключения договора. Эта информация нужна для доказательств вашей непричастности.

Если мошенники оформили займ через интернет, подписанного договора не существует. Функцию подписи в договоре выполняет СМС-код. В этом случае запросите распечатку сообщений у мобильного оператора. Также может потребоваться история запросов и посещений с вашего домашнего (а, возможно, и рабочего ПК).

Следующий шаг — написать заявление в каждую организацию, где мошенники взяли кредит на ваше имя. В заявлениях вы должны объяснить вашу непричастность к кредитам. Также приложите к копии доказательств: талон из полиции о краже паспорта, больничный лист, билеты с отпуска и т. д. Вам нужно убедить банк, что в день выдачи кредита у вас был утерян паспорт или вы находились в другом городе, в другом районе и т. д.

Если в городе есть отделения нужных кредиторов, передайте заявления лично. Если нет, отправьте заказным письмом и сохраните талон об оплате услуги.

Пример заявления

ЗаявлениеНа мое имя в вашем банке числится кредитный договор с номером паспорта (паспортные данные) К указанному кредитному договору я никакого отношения не имею, паспортные данные не мои, кроме ФИО и даты рождения. Указанный паспорт принадлежит (другому человеку).

Прошу почистить мою кредитную историю в скоринг бюро Эквифакс в связи с тем, что в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» кредит никогда не оформлял.

Прилагаю выписку из скоринг бюро v 2.0

В лучшем случае кредитор сочтет заявление обоснованным, проведет служебное расследование и уберет из вашей кредитной истории данные о мошенническом кредите. Если кредитор отказывается признавать вашу непричастность, запросите копию кредитного договора с приложениями и обращайтесь в полицию.

В отделении полиции нужно написать заявление о совершенном мошенничестве. В тексте заявления опишите ситуацию, перечислите доказательства вашей непричастности, приложите копии документов из банка. После полиции обращайтесь в суд, потому что только суд может признать кредитный договор недействительным.

Как обезопасить себя от мошеннических кредитов

Защита копии паспорта с помощью примечания

Проверяйте кредитную историю каждый год, чтобы отслеживать актуальность данных. Чем раньше вы обнаружите мошеннический кредит, тем проще будет от него избавиться. Если кредитор не сможет с вами связаться, он обратится в суд. И тогда вместо звонка кредиторов, вы получите повестку в суд.

Как мошенники оформляют кредиты на чужие паспорта

Как это работает? Бывает так, что вы зашли сделать небольшой займ или взять какую-то вещь напрокат, и у вас забрали паспорт. Всего-лишь на часок. Все бы хорошо, вот только через пару месяцев вы можете обнаружить, что с помощью ваших документов взяли несколько небольших кредитов в разных банках. И кредиторы негодуют, требуя оплаты долга. И опять это все кредитные мошенники виноваты.

Бывает паспорта просто похищают. Или выкупают у БОМЖей и алкоголиков, наркоманов, у людей, которым уже нечего терять.  Как не допустить? Никому и никогда не отдавайте свой паспорт, ни под каким предлогом. Когда в банке просят документы, то все манипуляции, проверки, ксерокопии и прочее, делают у вас на глазах и тут же возвращают владельцу.

Если у вас просят оставить паспорт на какое-то время, лучше этого не делать и обратиться в другую организацию .  То же относится и ко всевозможным прокатам, например, спортивного инвентаря или автомобилей. Договора или расписки и фотографии или ксерокопии вашего паспорта вполне достаточно, и все добросовестные прокаты давно уже только так и работают.

Мы поделимся четырьмя мошенническими схемами, но их гораздо больше. Кредиторы постоянно придумывают новые способы защиты от махинаций, а мошенники придумывают новые способы обхода защиты.

Чужой документ. Возможно, вы потеряли паспорт и его нашли мошенники. Теперь у мошенников есть два способа получить кредит: найти похожего на вас человека или вклеить в паспорт другую фотографию.

7. Дело «Оборонсервиса»

Пожалуй, самое громкое за последнее время, так как

него пришлось покинуть должность министра обороны

В конце октября 2012 года в прессе и в СМИ появилась информация о крупном коррупционном скандале вокруг ОАО «Оборонсервис», сотрудников которого правоохранительные органы уличили в махинациях при реализации непрофильных военных активов. Ориентировочный ущерб, нанесенный государству, от продажи только восьми объектов недвижимости составил более 3 млрд руб. Ряд фигурантов дела, как выяснилось в ходе расследования, давно знакомы с Сердюковым и поддерживали с министром обороны близкие отношения.

Дело «Оборонсервиса» объединяет 9 эпизодов. Связанными с коррупцией в Министерстве обороны также являются дело об исчезновении уникальных автомобилей Рязанского музея военной автомобильной техники, которое ведет ФСБ, и дело о некачественной военной форме.

Памятка жертве кредитного мошенничества

• Если вам звонят по чужому кредиту, возможно, вы стали жертвой мошенников. Чтобы оценить масштаб проблемы, запросите кредитную историю и проверьте, сколько в ней чужих кредитов.

Где в России больше всего онлайн мошенников?

• Запросите у кредиторов копии кредитных договоров, проверьте даты, место заключения и подписи. Найдите доказательства вашей непричастности к кредитам: талон из полиции о краже паспорта, командировочный лист, оригинал подписи и др.

• Напишите кредиторам заявления по факту мошенничества: объясните ситуацию и приложите доказательства. Возможно, этого будет достаточно. Кредиторы аннулируют кредиты и очистит вашу кредитную историю.

• Если кредитор не признает вашу непричастность, придется обращаться в суд и полицию.

8. Обманутые дольщики

Это целая категория пострадавших от недобросовестных компаний, работающих на рынке продажи жилья. Для решения ситуации активно привлекаются представители властей.

Руководитель департамента развития новых территорий Москвы Владимир Жидкин на днях рассказал, что наибольшее количество обманутых дольщиков зафиксировано в Щербинке (1700 дольщиков). «Они получат квартиру в 2015 году, в настоящее время этим занимаются „Мортон“ и СУ-155», — рассказал Жидкин.

Телеканал «360 Подмосковье» ранее сообщал, что до конца 2014 года в регионе получат квартиры порядка 1200 обманутых дольщиков. Заместитель председателя регионального правительства Герман Елянюшкин ранее отмечал, что на начало прошлого года в Московской области насчитывалось 112 проблемных объектов, на сейчас их — 47.

2. Ваучерная приватизация

После развала СССР и появления возможности получить право собственности на квартиры появилось целое направление преступной деятельности, связанное с захватом путем мошенничества чужой недвижимости. Целью преступников обычно становятся квартиры одиноких людей преклонного возраста, либо граждан, страдающих алкогольной или наркотической зависимостью.

Такие «риэлторы» входят в доверие, просят документы для регистрации, а затем убивают своих жертв. Не так давно в Москве была задержана одна из таких банд, которая состояла из граждан Армении, уроженцев Чеченской республики и Саратова.

На банду вышли после того, как один из родственников попытался вступить в наследство, внезапно выяснил, что квартиру умершего отца уже продали. Он обратился в полицию, и силовикам удалось найти преступников.

10. Лотерейное мошенничество

Где в России больше всего онлайн мошенников?

Тут основная задача состоит в том, чтобы определить является ли лотерея настоящей, либо мошеннической.

Преступники обычно связываются с жертвой по телефону, либо почте, сообщая о выигрыше большого приза, причем говорят об этом очень убедительно и профессионально. Убедив жертву в достоверности информации, просят предоставить личные данные: имя, адрес, дата рождения и что самое главное, банковское данные и номера кредитных карт.

Телефонные мошенники находят различные причины, почему им нужны ваши банковские данные: чтобы удостовериться в вашей личности, где за перевод выигрыша нужно заплатить определенную сумму; либо данные нужны для того, чтобы напрямую перевести призовую сумму на ваш счет в банке.

Известен случай, когда мужчине пришло смс, что он выиграл в лотерею дорогую иномарку. Также в сообщении был указан сайт, на котором менеджер по продажам и узнал о проводимой лотерее. Пострадавший связался с неизвестным, который подтвердил выигрыш. Все, что было нужно — положить 9 тыс. руб. на электронный кошелек. Позднее мужчина вновь зашел на страницу акции и узнал, что вместо машины может получить 7 млн руб. Для этого нужно было положить еще 109 тыс. руб. на интернет-кошелек. На следующий день мужчина проверил баланс — денег на нем не оказалось.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бухгалтерия и учет
Adblock detector